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IP Secured Financing and Pledge in China: A Guide for Rights Holders

📅 2026-06-01 🏷️ IP Licensing

## चीन में बौद्धिक संपदा-सुरक्षित वित्तपोषण और प्रतिभूति निर्माण: अधिकार धारकों के लिए एक मार्गदर्शिका ### 一、बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण क्या है बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण एक वित्तपोषण पद्धति है जिसमें उद्यम अपने कानूनी रूप से स्वामित्व वाली बौद्धिक संपदाओं जैसे पेटेंट, ट्रेडमार्क, कॉपीराइट आदि को संपार्श्विक के रूप में उपयोग करके बैंकों या अन्य वित्तीय संस्थानों से ऋण के लिए आवेदन करते हैं। इस प्रणाली का मूल "अमूर्त संपत्ति" को "मूर्त पूंजी" में परिवर्तित करना है, जिससे उद्यमों को अपनी बौद्धिक संपदा का मूल्य सक्रिय करने और वित्तपोषण कठिनाइयों को कम करने में मदद मिलती है। 2008 में "राष्ट्रीय बौद्धिक संपदा रणनीति रूपरेखा" के प्रख्यापन के बाद से, चीन ने धीरे-धीरे बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण पर केंद्रित एक वित्तीय सेवा प्रणाली स्थापित की है। 2025 के अंत तक, देश भर में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण राशि लगातार पांच वर्षों तक दो अंकों की वृद्धि दर बनाए रखी है, जिसमें वार्षिक औसत पंजीकरण 20,000 से अधिक लेन-देन है, जो स्टार्टअप तकनीकी उद्यमों से लेकर बड़े विनिर्माण उद्यमों तक विभिन्न प्रकार के बाजार संस्थाओं को कवर करता है। बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण का कानूनी आधार मुख्य रूप से नागरिक संहिता के संपत्ति अधिकार पुस्तक में प्रतिभूति अधिकार अध्याय से, साथ ही पेटेंट कानून, ट्रेडमार्क कानून और कॉपीराइट कानून में अधिकारों के निपटान से संबंधित प्रावधानों से लिया गया है। CNIPA (राष्ट्रीय बौद्धिक संपदा प्रशासन) पूरे देश में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति पंजीकरण के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है और पेटेंट और ट्रेडमार्क अधिकार प्रतिभूति पंजीकरण के लिए कानूनी निकाय है। पारंपरिक संपत्ति या उपकरण गिरवी से अलग, बौद्धिक संपदा प्रतिभूति की अपनी विशिष्ट कानूनी विशेषताएं हैं: प्रतिभूति की वस्तु अमूर्त संपत्ति अधिकार है, जिसका मूल्य काफी अस्थिर होता है, और अधिकार की वैधता निरीक्षण द्वारा अमान्यकरण, उल्लंघन मुकदमेबाजी जैसे अनिश्चित कारकों से प्रभावित होती है। ये विशेषताएं निर्धारित करती हैं कि बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण में संचालन प्रक्रियाओं, जोखिम मूल्यांकन और कानूनी लागूता में काफी भिन्न नियम हैं। ### 二、प्रतिभूति योग्य बौद्धिक संपदा का दायरा और शर्तें वर्तमान कानूनी ढांचे के अनुसार, बौद्धिक संपदा जिसका उपयोग प्रतिभूति वित्तपोषण के लिए किया जा सकता है, मुख्य रूप से निम्नलिखित तीन श्रेणियों को शामिल करती है: **पेटेंट अधिकार** - आविष्कार पेटेंट: 20 वर्ष की संरक्षण अवधि, उच्च मूल्य स्थिरता, वित्तीय संस्थानों द्वारा सबसे अधिक मान्यता प्राप्त पेटेंट प्रकार - उपयोगिता मॉडल पेटेंट: 10 वर्ष की संरक्षण अवधि, आमतौर पर उद्यम की समग्र परिचालन स्थिति के साथ मूल्यांकन की आवश्यकता होती है - डिजाइन पेटेंट: 15 वर्ष की संरक्षण अवधि (2015 के बाद आवेदन), मूल्यांकन अपेक्षाकृत जटिल **ट्रेडमार्क अधिकार** - पंजीकृत ट्रेडमार्क विशेष अधिकार: पहले से पंजीकृत और निरंतर उपयोग में ट्रेडमार्क होना चाहिए, रक्षात्मक ट्रेडमार्क आमतौर पर स्वीकार नहीं किए जाते हैं - प्रसिद्ध ट्रेडमार्क: उच्च प्रतिभूति दर प्राप्त कर सकते हैं, बैंक मान्यता में उल्लेखनीय वृद्धि **कॉपीराइट** - कंप्यूटर सॉफ्टवेयर कॉपीराइट: सबसे आम, विशेष रूप से SaaS-प्रकार के उद्यमों के लिए महत्वपूर्ण वित्तपोषण लक्ष्य - कार्य कॉपीराइट: इसमें साहित्यिक कार्य, कला कार्य, दृश्य-श्रव्य कार्य आदि शामिल हैं, मूल्यांकन कठिनाई अधिक विभिन्न प्रकार की बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण के प्रमुख संकेतकों की तुलना: | प्रतिभूति प्रकार | अधिकतम संरक्षण अवधि | प्रतिभूति दर सीमा | मूल्यांकन चक्र | बैंक स्वीकार्यता | सामान्य वित्तपोषण राशि | |---------|---------|---------|---------|---------|---------| | आविष्कार पेटेंट | 20 वर्ष | 30%-50% | 3-5 कार्य दिवस | उच्च | 5 मिलियन - 50 मिलियन | | उपयोगिता मॉडल पेटेंट | 10 वर्ष | 15%-30% | 3-5 कार्य दिवस | मध्यम | 1 मिलियन - 10 मिलियन | | पंजीकृत ट्रेडमार्क विशेष अधिकार | 10 वर्ष (नवीकरणीय) | 20%-40% | 5-7 कार्य दिवस | मध्यम-उच्च | 2 मिलियन - 30 मिलियन | | सॉफ्टवेयर कॉपीराइट | 50 वर्ष | 10%-25% | 5-10 कार्य दिवस | मध्यम-निम्न | 0.5 मिलियन - 5 मिलियन | प्रतिभूति वस्तु को पूरा करना होगा मूलभूत शर्तें: अधिकार की स्थिति स्थिर (कोई चल रही अमान्यकरण कार्यवाही या स्वामित्व विवाद नहीं); शेष संरक्षण अवधि 3 वर्ष से कम नहीं (वित्तीय संस्थानों द्वारा आमतौर पर अपनाई जाने वाली न्यूनतम सीमा); पहले से व्यावसायिक रूप से उपयोग में और अनुमानित आर्थिक लाभ उत्पन्न करने में सक्षम; गिरवी रखने वाला अधिकार का कानूनी धारक हो, और अधिकार पर कोई सह-स्वामी विवाद न हो या सह-स्वामियों से सहमति प्राप्त की गई हो। ### 三、प्रतिभूति वित्तपोषण संचालन प्रक्रिया का पूर्ण विश्लेषण बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण की व्यवस्था आमतौर पर निम्नलिखित छह चरणों में विभाजित होती है: **पहला चरण: आंतरिक मूल्यांकन और सामग्री तैयारी** उद्यम को अपनी बौद्धिक संपदा की व्यवस्थित समीक्षा करनी होती है, मुख्य पेटेंट, ट्रेडमार्क या सॉफ्टवेयर कॉपीराइट का चयन करना होता है। तैयार सामग्री में शामिल हैं: बौद्धिक संपदा स्वामित्व प्रमाण (पेटेंट प्रमाणपत्र, ट्रेडमार्क पंजीकरण प्रमाणपत्र, कॉपीराइट पंजीकरण प्रमाणपत्र), पिछले तीन वर्षों की लेखापरीक्षित रिपोर्ट, बौद्धिक संपदा कार्यान्वयन स्थिति विवरण (लाइसेंस अनुबंध, उत्पाद अंकन स्थिति, राजस्व योगदान डेटा)। योग्य संपत्ति मूल्यांकन संस्थानों से पूर्व-मूल्यांकन रिपोर्ट पहले से कराने की सिफारिश की जाती है। **दूसरा चरण: वित्तीय संस्थान से संपर्क और साख आवेदन** उद्यम सहकारी बैंक को वित्तपोषण आवेदन प्रस्तुत करता है, बैंक परिश्रमी जांच करेगा। जांच के मुख्य बिंदु: 1. बौद्धिक संपदा की कानूनी स्थिति (वार्षिक शुल्क भुगतान स्थिति, क्या कोई पूर्व प्रतिभूति है) 2. अधिकार की स्थिरता (क्या अमान्य या रद्द होने का जोखिम है) 3. बौद्धिक संपदा का बाजार मूल्य और तकनीकी प्रतिस्थापन विश्लेषण 4. उद्यम की समग्र परिचालन स्थिति और पुनर्भुगतान क्षमता **तीसरा चरण: मूल्यांकन** बैंक द्वारा मान्यता प्राप्त संपत्ति मूल्यांकन संस्थान द्वारा औपचारिक मूल्यांकन किया जाता है। मूल्यांकन विधियों में आमतौर पर लागत विधि, बाजार विधि और आय विधि शामिल होती हैं, जिनमें से आय विधि (बौद्धिक संपदा से भविष्य में उत्पन्न अतिरिक्त आय के वर्तमान मूल्य पर आधारित) व्यवहार में सबसे अधिक उपयोग की जाती है। मूल्यांकन रिपोर्ट एक वर्ष के लिए वैध होती है। **चौथा चरण: प्रतिभूति अनुबंध हस्ताक्षर और पंजीकरण** उधार देने और लेने वाले पक्षों के बीच प्रतिभूति अनुबंध पर हस्ताक्षर करने के बाद, CNIPA में प्रतिभूति पंजीकरण कराना होता है। पेटेंट प्रतिभूति पंजीकरण CNIPA की पेटेंट मामला सेवा प्रणाली के माध्यम से ऑनलाइन किया जाता है, ट्रेडमार्क प्रतिभूति पंजीकरण चीन ट्रेडमार्क वेबसाइट की ऑनलाइन प्रणाली के माध्यम से किया जाता है। पंजीकरण पूरा होने पर, CNIPA "पेटेंट अधिकार प्रतिभूति पंजीकरण अधिसूचना" या "ट्रेडमार्क विशेष अधिकार प्रतिभूति पंजीकरण प्रमाणपत्र" जारी करता है, और प्रतिभूति अधिकार पंजीकरण की तिथि से स्थापित हो जाता है। **पांचवां चरण: ऋण वितरण और ऋण-पश्चात प्रबंधन** पंजीकरण पूरा होने पर बैंक ऋण जारी करता है। ऋण-पश्चात प्रबंधन में बौद्धिक संपदा की स्थिति (वार्षिक शुल्क भुगतान, कानूनी विवाद) की नियमित जांच, उद्यम के परिचालन संकेतकों की निगरानी, और उद्यम से समय पर बौद्धिक संपदा कार्यान्वयन स्थिति रिपोर्ट प्रस्तुत करने की आवश्यकता शामिल है। **छठा चरण: पुनर्भुगतान और प्रतिभूति मुक्ति** ऋण चुकाए जाने के बाद, दोनों पक्ष संयुक्त रूप से CNIPA में प्रतिभूति पंजीकरण रद्द करने की प्रक्रिया पूरी करते हैं, और प्रतिभूति अधिकार समाप्त हो जाता है। यदि उद्यम चूक करता है, तो बैंक कानून के अनुसार प्रतिभूति अधिकार का प्रयोग कर सकता है, नीलामी, विक्रय या अंतरण के माध्यम से प्रतिभूति बौद्धिक संपदा का निपटान कर सकता है। ### 四、जोखिम नियंत्रण और गारंटी साख वृद्धि उपाय बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण के सामने मुख्य जोखिम मूल्य अस्थिरता और नकदीकरण कठिनाइयों से उत्पन्न होते हैं। इन जोखिमों से निपटने के लिए, व्यवहार में निम्नलिखित कई परिपक्व गारंटी और साख वृद्धि मॉडल विकसित हुए हैं: **सरकारी जोखिम क्षतिपूर्ति कोष मॉडल** कई प्रांतों और शहरों ने बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण जोखिम क्षतिपूर्ति कोष स्थापित किए हैं, जो स्थानीय वित्त द्वारा वित्तपोषित हैं, और चूक होने पर एक निश्चित अनुपात (आमतौर पर 30%-50%) में बैंक के नुकसान की भरपाई करते हैं। ये कोष बैंकों की बौद्धिक संपदा प्रतिभूति के प्रति चिंता को काफी कम करते हैं और वर्तमान में सबसे मुख्यधारा साख वृद्धि विधियों में से एक हैं। उद्यम स्थानीय बाजार पर्यवेक्षण प्रशासन (बौद्धिक संपदा कार्यालय) के माध्यम से अपने क्षेत्र में क्षतिपूर्ति कोष आवेदन शर्तों के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं। **गारंटी संस्थान मध्यस्थता मॉडल** वित्तपोषण गारंटी कंपनियां या नीतिगत गारंटी संस्थान बौद्धिक संपदा प्रतिभूति ऋण के लिए संयुक्त दायित्व गारंटी प्रदान करती हैं। उद्यम गारंटी संस्थान को गारंटी शुल्क (आमतौर पर ऋण राशि का 1%-3% प्रति वर्ष) का भुगतान करता है, और गारंटी संस्थान बैंक को गारंटी पत्र जारी करता है। यदि उद्यम चूक करता है, तो गारंटी संस्थान पहले मुआवजा देता है, फिर उद्यम से वसूली करता है या प्रतिभूति बौद्धिक संपदा का निपटान करता है। **बीमा साख वृद्धि मॉडल** कुछ बीमा कंपनियों ने बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण गारंटी बीमा उत्पाद लॉन्च किए हैं। उद्यम द्वारा बीमा कराने के बाद, यदि ऋण चूक होती है, तो बीमा कंपनी सहमत अनुपात में बैंक को भुगतान करती है। शेन्ज़ेन, बीजिंग आदि में इस मॉडल के पायलट प्रयोगों ने स्पष्ट परिणाम प्राप्त किए हैं, बीमा प्रीमियम दर लगभग ऋण राशि का 2%-4% है। **संयुक्त प्रतिभूति और मिश्रित गारंटी** बैंक आमतौर पर "बौद्धिक संपदा प्रतिभूति + अन्य गारंटी विधि" के संयोजन के रूप में ऋण जारी करने की आवश्यकता रखते हैं, उदाहरण के लिए: - बौद्धिक संपदा प्रतिभूति + वास्तविक नियंत्रक का व्यक्तिगत संयुक्त दायित्व गारंटी - बौद्धिक संपदा प्रतिभूति + आंशिक संपत्ति या उपकरण गिरवी - मुख्य पेटेंट प्रतिभूति + प्राप्य खाता प्रतिभूति विदेशी उद्यमों या चीन में विदेशी सहायक कंपनियों के लिए, विशेष ध्यान देने की आवश्यकता है: प्रतिभूति बौद्धिक संपदा चीन में कानूनी रूप से पंजीकृत या पंजीकृत होनी चाहिए; सीमा पार गारंटी से संबंधित होने पर, राजकीय विदेशी मुद्रा प्रशासन के प्रासंगिक नियमों का पालन करना होगा; विदेशी उद्यम प्रतिभूति धारक के रूप में, उनकी कानूनी स्थिति का नोटरीकरण और प्रमाणीकरण आवश्यक है। ### 五、क्षेत्रीय नीतियां और विशेष सहायता चीन भर में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण के लिए विभिन्न प्रकार की अधिमान्य नीतियां और सहायता उपाय लागू किए गए हैं ताकि उद्यमों को वित्तपोषण लागत कम करने में मदद मिल सके: **ब्याज छूट नीति**: अधिकांश प्रांत और शहर सफलतापूर्वक बौद्धिक संपदा प्रतिभूति ऋण प्राप्त करने वाले उद्यमों को ऋण ब्याज सब्सिडी प्रदान करते हैं, सब्सिडी दर आमतौर पर 30%-50% के बीच होती है, प्रति लेन-देन सब्सिडी सीमा 500,000 युआन से 3 मिलियन युआन तक भिन्न होती है। सब्सिडी फंड स्थानीय बौद्धिक संपदा विशेष फंड से आते हैं, और उद्यम ऋण चुकाने के बाद प्रासंगिक दस्तावेजों के साथ स्थानीय बौद्धिक संपदा कार्यालय में आवेदन कर सकते हैं। **मूल्यांकन शुल्क सब्सिडी**: बौद्धिक संपदा मूल्यांकन शुल्क आमतौर पर कई दसियों हज़ार से लेकर एक लाख से अधिक युआन तक होता है, कुछ स्थानीय सरकारें मूल्यांकन शुल्क के लिए पूर्ण या आंशिक सब्सिडी प्रदान करती हैं। बीजिंग के उदाहरण में, मूल्यांकन शुल्क सब्सिडी सीमा वास्तविक व्यय के 50% तक हो सकती है। **हरित पथ सेवा**: CNIPA ने कई शहरों में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति पंजीकरण त्वरित मार्ग स्थापित किए हैं, जो पंजीकरण समय को नियमित 7 कार्य दिवसों से घटाकर 1-2 कार्य दिवस कर देते हैं। कुछ क्षेत्रों के बैंकों ने बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण के लिए विशेष संस्थान भी स्थापित किए हैं, जो एक-खिड़की सेवा प्रदान करते हैं। **बौद्धिक संपदा प्रतिभूतिकरण**: हाल के वर्षों में, चीन ने शेन्ज़ेन, गुआंगज़ौ, बीजिंग आदि में बौद्धिक संपदा प्रतिभूतिकरण पायलट कार्यक्रम चलाए हैं, जिसमें कई उद्यमों के बौद्धिक संपदा प्रतिभूति ऋण दावों को पूल करके परिसंपत्ति-समर्थित प्रतिभूतियां (ABS) जारी की जाती हैं, जो छोटे और मध्यम आकार के तकनीकी उद्यमों के लिए प्रत्यक्ष वित्तपोषण चैनल खोलती हैं। यह प्रतिभूति वित्तपोषण का उन्नत रूप है, जो पर्याप्त पैमाने के बौद्धिक संपदा पोर्टफोलियो वाले उद्यमों के लिए उपयुक्त है। ### 六、विदेशी अधिकार धारकों के लिए विशेष ध्यान चीन में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण की व्यवस्था करने वाले विदेशी उद्यमों या व्यक्तियों को निम्नलिखित प्रमुख मामलों पर विशेष ध्यान देने की आवश्यकता है: **कानूनी स्थिति का निर्धारण**: विदेशी उद्यमों को चीनी विदेशी दूतावासों या वाणिज्य दूतावासों द्वारा प्रमाणित व्यावसायिक लाइसेंस या पंजीकरण दस्तावेज प्रस्तुत करने होंगे; विदेशी व्यक्तियों को पासपोर्ट प्रति और चीन में निवास परमिट प्रस्तुत करना होगा। हांगकांग, मकाओ और ताइवान क्षेत्रों से संबंधित मामलों में, स्थानीय नोटरी संस्थानों से नोटरीकृत दस्तावेज जारी करने की आवश्यकता है। **अधिकार की क्षेत्रीयता सीमा**: प्रतिभूति बौद्धिक संपदा को चीन के बौद्धिक संपदा कार्यालय या ट्रेडमार्क कार्यालय द्वारा कानून के अनुसार प्रदान या पंजीकृत अधिकार होना चाहिए। विदेशी पेटेंट, ट्रेडमार्क या कॉपीराइट के लिए चीन में सुरक्षा चीनी कानून के तहत पुनः आवेदन या पंजीकरण की आवश्यकता होती है, और विदेशी पंजीकरण प्रमाणपत्रों के साथ सीधे प्रतिभूति नहीं की जा सकती। **सीमा पार गारंटी प्रबंधन**: यदि प्रतिभूति अनुबंध के ऋण निधि में सीमा पार प्रवाह शामिल है (जैसे कि विदेशी मूल कंपनी द्वारा घरेलू सहायक कंपनी के ऋण के लिए गारंटी प्रदान करना), तो राजकीय विदेशी मुद्रा प्रशासन के सीमा पार गारंटी प्रबंधन नियमों का एक साथ पालन करना होगा। अपंजीकृत सीमा पार गारंटी अनुबंधों को लागू न कर पाने के जोखिम का सामना करना पड़ सकता है। **विवाद समाधान खंड**: प्रतिभूति अनुबंध में विवाद समाधान के तरीके और अधिकार क्षेत्र वाले संस्थान को स्पष्ट रूप से निर्धारित करने की सिफारिश की जाती है। चीनी अदालतों के पास बौद्धिक संपदा प्रतिभूति अनुबंध विवादों पर विशेष अधिकार क्षेत्र है, लेकिन विदेशी पक्षों से संबंधित मामलों में चीनी मध्यस्थता संस्थानों (जैसे चीनी अंतर्राष्ट्रीय आर्थिक और व्यापार मध्यस्थता आयोग) में मध्यस्थता का चयन किया जा सकता है, और मध्यस्थता पुरस्कार को न्यूयॉर्क सम्मेलन के माध्यम से दुनिया के कई देशों में मान्यता और प्रवर्तन के लिए आवेदन किया जा सकता है। **व्यावहारिक सुझाव**: चीन में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण शुरू करने की योजना बनाने वाले विदेशी अधिकार धारकों के लिए, पहले WeRights जैसी पेशेवर सेवा संस्थाओं के माध्यम से अधिकार स्थिति की सफाई और परिश्रमी जांच पूरी करने की सिफारिश की जाती है, ताकि यह सुनिश्चित हो सके कि इच्छित प्रतिभूति बौद्धिक संपदा की चीन में कानूनी स्थिति स्पष्ट और बिना किसी अधिकार बोझ के हो। चीन में बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण पर नवीनतम नीति व्याख्याओं और व्यावहारिक संचालन मार्गदर्शन के लिए Telegram @token_1_com से जुड़ें। प्रतिभूति वित्तपोषण प्रक्रिया शुरू करने से पहले, सामग्री तैयार करने और आंतरिक प्रक्रियाओं को पूरा करने के लिए कम से कम 2-3 महीने का समय आरक्षित रखें, विशेष रूप से विदेशी भाषा सामग्री के अनुवाद और नोटरीकरण तथा कानूनी स्थिति प्रमाणीकरण से संबंधित प्रक्रियाओं को छोड़ा नहीं जा सकता। बौद्धिक संपदा प्रतिभूति वित्तपोषण चीनी बाजार में एक महत्वपूर्ण वित्तपोषण चैनल प्रदान करता है, विशेष रूप से उन उद्यमों के लिए जिनके पास मुख्य प्रौद्योगिकी या प्रसिद्ध ब्रांड हैं लेकिन पारंपरिक संपार्श्विक की कमी है। चीन की बौद्धिक संपदा वित्तीय प्रणाली के निरंतर सुधार और बाजार सहभागियों की बढ़ती जागरूकता के साथ, यह उपकरण तेजी से अधिक मूल्य जारी कर रहा है।

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